Antes de planear hay que saber qué tienes y qué debes. Esta lista reúne los activos y pasivos más comunes en México, con los nombres que usamos todos los días, para que nada se te quede fuera.
Recorre las dos listas y anota únicamente lo que aplica a tu caso. Si un concepto no lo tienes, sáltalo sin más.
Junto a cada concepto escribe el saldo o el valor actual y la fecha del dato. Un estado de cuenta de hace tres años no nos sirve.
Si dudas de una cifra, márcala como estimada. Una duda señalada vale mucho más que un número inventado.
Todo lo que tiene valor y es tuyo: dinero disponible, inversiones, ahorro para el retiro, propiedades, cosas y negocio.
Toda obligación con alguien más, desde el saldo de la tarjeta hasta el crédito hipotecario. Van ordenadas por el plazo en que se pagan.
Mientras más exacto sea tu inventario, mejor podemos planear contigo. Tráelo con el saldo real de cada cuenta, la fecha del dato y tus dudas marcadas. Con eso trabajamos.